Come scegliere la piattaforma CCM
La piattaforma CCM giusta dipende da cinque fattori: cosa la banca ha già installato, volumi e canali, requisiti di accessibilità, competenze interne e integrazione con archivio e conservazione. Dataexpert lavora su Quadient Inspire, ISIS Papyrus e Crawford Technologies e non vende licenze: per questo può confrontarle senza conflitti.
I cinque criteri
- Cosa c'è già. Cambiare piattaforma costa più delle licenze: modelli da rifare, test, formazione. Spesso conviene razionalizzare quella in uso.
- Volumi e canali. Milioni di documenti batch al mese, documenti on demand allo sportello, email e app pongono requisiti diversi di prestazioni e di progettazione dei modelli.
- Accessibilità. Dal 28 giugno 2025 i documenti elettronici per i consumatori devono essere accessibili (European Accessibility Act). Conta quanto la piattaforma produce PDF/UA in modo nativo e quanto serve un passaggio a valle.
- Competenze. Chi mantiene i modelli: un team IT, un team di business con strumenti visuali, o un fornitore esterno.
- Integrazione. Fonti dati, archivio, conservazione a norma in PDF/A, pubblicazione su home banking.
Le domande tecniche da fare a ogni produttore
Una dimostrazione mostra i documenti, non come la piattaforma vive nei vostri sistemi. Conviene chiedere per iscritto:
- Portabilità. Gira in container su Kubernetes? Su quali cloud e on-premise è supportata? Potete spostarla senza riscrivere nulla?
- Osservabilità. Espone metriche, log e tracciamento delle richieste verso gli strumenti di monitoraggio che usate già?
- Automazione. Installazione, aggiornamenti e rilascio dei modelli si integrano con i vostri processi DevOps, oppure richiedono passaggi manuali?
- Sicurezza. Come gestisce utenti, ruoli e segreti? Il codice è verificato con metodi come OWASP e analisi statica? Il produttore condivide gli esiti dei test?
- Gestione dei modelli. Offre versioni, blocchi riusabili, flussi di approvazione e test di regressione? Vedi la gestione dei modelli documentali.
- Batch e on demand. Regge entrambi con gli stessi modelli? Vedi i documenti on demand.
Le tre piattaforme in breve
Quadient Inspire
Suite CCM del gruppo francese Quadient, diffusa nelle banche e assicurazioni europee. Unisce la progettazione dei modelli e la produzione omnicanale, su carta e in digitale.
ISIS Papyrus
Piattaforma della società austriaca ISIS Papyrus Software. Gestisce comunicazioni, acquisizione dei documenti in ingresso e processi su un unico ambiente, ed è adatta a chi vuole consolidare più flussi documentali.
Crawford Technologies
Società canadese specializzata nella trasformazione dei flussi di stampa ad alto volume (per esempio da AFP a PDF) e nella loro resa accessibile. Spesso affianca la piattaforma CCM esistente invece di sostituirla.
Come lavora Dataexpert
Partiamo da un inventario di modelli, volumi e canali, misuriamo i costi di manutenzione attuali e confrontiamo gli scenari: restare, razionalizzare o migrare. La raccomandazione arriva con i numeri, non con una licenza da vendere.
Come si svolge la valutazione
- Raccolta dei requisiti. Volumi, canali, tipi di documento, vincoli di sicurezza e di accessibilità. Deliverable: documento dei requisiti con le priorità.
- Analisi dell'esistente. Modelli attivi, costi di manutenzione, competenze interne. Deliverable: inventario e costi attuali.
- Prova sul campo. Due o tre documenti reali e complessi, come un estratto conto con molte pagine, realizzati sulle soluzioni candidate. Deliverable: esiti della prova, compresa la validazione PDF/UA.
- Confronto economico. Licenze, infrastruttura, sviluppo, migrazione e persone su cinque anni. Deliverable: scenari a confronto e raccomandazione.
Griglia di confronto
| Area | Domanda da fare al fornitore |
|---|---|
| Produzione | Quali volumi regge in batch e quali tempi di risposta ha on demand? |
| Accessibilità | Produce PDF/UA in modo nativo? Con quali limiti su tabelle e grafici? |
| Governo dei testi | Il business può modificare i testi senza sviluppo, con approvazioni tracciate? |
| Integrazione | Quali formati dati e quali API supporta, e come si collega all'archivio? |
| Uscita | I modelli sono esportabili? Che cosa resta alla banca se cambia fornitore? |
| Conformità | Quali dati fornisce per il registro DORA, chi sono i sub-fornitori, dove stanno i dati? |
Oltre alle piattaforme citate, nei progetti di conversione e gestione dei flussi usiamo anche Compart. Vedi anche cloud o on-premise.
Domande frequenti
Qual è la migliore piattaforma CCM per una banca?
Non ce n'è una migliore in assoluto. Dipende da piattaforma già installata, volumi, canali, requisiti di accessibilità e competenze interne. Spesso la scelta più conveniente è razionalizzare quella in uso.
Si possono usare due piattaforme insieme?
Sì. Un caso frequente è una piattaforma CCM per comporre i documenti e uno strumento di trasformazione, come quelli di Crawford Technologies, per renderli accessibili o convertirli tra formati.
Quanto costa cambiare piattaforma CCM?
Il costo dipende soprattutto dal numero di modelli da rifare e testare, più che dalle licenze. Per questo il confronto va fatto su cinque anni e comprende sviluppo, test, formazione e gestione.
Una piattaforma CCM deve essere cloud native?
Non per forza. Conta che possa stare dove la banca vuole tenere dati e processi e che si possa spostare senza riscrivere i modelli. Container e Kubernetes aiutano la portabilità, ma vanno valutati insieme a volumi, competenze e piano di uscita.
Serve una prova prima di scegliere?
Sì. Una prova con documenti reali e complessi mostra limiti che una presentazione non fa vedere, soprattutto su accessibilità, tabelle lunghe e tempi di produzione.
Fonti
- Direttiva (UE) 2019/882 (European Accessibility Act) (si apre in una nuova scheda)
- ISO 14289-1 (PDF/UA)
- ISO 19005-2 (PDF/A-2)
A cura di Dataexpert. Aggiornato il .
Parliamo dei vostri documenti
Raccontateci cosa producete: vi diciamo quanto i vostri documenti sono lontani da PDF/UA e cosa serve per arrivarci.